“對(duì)賭”黃金如玩網(wǎng)絡(luò)模擬游戲 公司操控平臺(tái)虛假交易 投資者“裸身”出戶損失難追
據(jù)《人民日?qǐng)?bào)》報(bào)道，7月12日，由公安部督辦的一起非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨大案告破，案件牽涉全國(guó)31個(gè)省市和香港地區(qū)4萬(wàn)多人，累計(jì)非法交易金額高達(dá)8000余億元。
對(duì)于愈演愈烈的“地下炒金”熱來(lái)說(shuō)，這無(wú)疑是一記重拳出擊。然而，有專(zhuān)家表示，大大小小的地下炒金公司已不鮮見(jiàn)。目前，國(guó)內(nèi)專(zhuān)屬于黃金市場(chǎng)立法的《黃金市場(chǎng)管理辦法》千呼萬(wàn)喚終未出來(lái)，而沒(méi)有常規(guī)化的管理機(jī)構(gòu)，使得地下炒金至今仍處于灰色地帶。有專(zhuān)家呼吁投資客千萬(wàn)莫趟“地下炒金”這一渾水，以免“裸身”出戶。
安徽的賈學(xué)華做夢(mèng)也沒(méi)想到，有一天會(huì)以對(duì)簿公堂的方式與這家黃金投資公司見(jiàn)面。
悲喜炒金
月入百萬(wàn)到日虧千萬(wàn)
2008年8月，他接到一個(gè)陌生電話，對(duì)方聲稱(chēng)是一家做黃金投資的專(zhuān)業(yè)公司，年利潤(rùn)可達(dá)百分之百。
連股票都沒(méi)摸過(guò)的賈學(xué)華先是婉言拒絕，然而接下來(lái)，賈學(xué)華隔三差五就接到電話。2008年年底，在這家黃金公司的盛情邀請(qǐng)下，賈學(xué)華專(zhuān)程去公司參觀�？粗靥幊鞘蠧BD的豪華辦公室，還有“專(zhuān)業(yè)”的工作人員，賈學(xué)華徹底打消疑慮，在2008年最后一天，向該公司匯出100萬(wàn)元資金。
匯款后兩小時(shí)，賈學(xué)華就收到對(duì)方通知，他可以在該公司的交易平臺(tái)上用專(zhuān)屬賬戶炒黃金。但直到2009年1月下旬，他都沒(méi)進(jìn)行任何操作。為此，投資公司特意從北京和廣州各派一人到安徽，教他如何操作交易系統(tǒng)。
第一步終究還是邁出了：2009年1月，賈學(xué)華在操作系統(tǒng)內(nèi)小試，賣(mài)出5手，當(dāng)日系統(tǒng)交易記錄顯示，公司收取手續(xù)費(fèi)100元，賬面虧損247.50元。
出師不利反而讓他覺(jué)得有點(diǎn)意思，決定再試一試。緊接著第二筆，他又賣(mài)出10手，賺了3566元。一連持續(xù)半個(gè)月，賈學(xué)華賺多賠少，除去幾千元的手續(xù)費(fèi)，他凈賺40萬(wàn)。他開(kāi)始著迷，50萬(wàn)元、100萬(wàn)元……源源不斷打入該公司提供的匯款賬戶。
2009年上半年，賈學(xué)華幾乎每天都有幾千幾萬(wàn)元的進(jìn)賬。他的胃口也越玩越大，每次下單都是幾百手，有時(shí)甚至月入百萬(wàn)元。
直到2011年4月18日，賈學(xué)華打開(kāi)賬戶一看，整個(gè)人都懵了，當(dāng)日賬戶顯示虧損1400多萬(wàn)元。4月20日，黃金公司通知他由于虧損導(dǎo)致賬戶保證金不足被強(qiáng)行平倉(cāng)。從2009年到2011年間他凈投入的兩千多萬(wàn)元瞬間化為烏有。
忽悠游戲
虛擬數(shù)據(jù)中自?shī)首詷?lè)
一連幾天，賈學(xué)華都沒(méi)緩過(guò)神來(lái)，兩千多萬(wàn)元說(shuō)沒(méi)就沒(méi)。而該公司的一名員工主動(dòng)找到他，勸他“不要再玩了”，留下一句“如果你賺錢(qián)了，我們公司不就虧錢(qián)了嘛”。賈學(xué)華不得其解，他暗自向人請(qǐng)教，并上網(wǎng)仔細(xì)查了查，終于明白過(guò)來(lái)，在長(zhǎng)達(dá)兩年多自己深陷了“地下炒金”的泥潭。
他回頭琢磨，很多之前一閃而過(guò)的疑點(diǎn)被一一印證。他發(fā)現(xiàn)，該公司提供的交易平臺(tái)上，除了標(biāo)出價(jià)位和漲幅外，交易總量從頭至尾都顯示為“0”�！坝袝r(shí)候，想把賺的錢(qián)取出來(lái)，系統(tǒng)就會(huì)突然出故障，無(wú)法套現(xiàn)。還有很多次，在交易的關(guān)鍵點(diǎn)，系統(tǒng)操作突然失靈，同時(shí)，公司的服務(wù)熱線也‘巧合’打不通”，賈學(xué)華說(shuō)。
此外，他還發(fā)現(xiàn)了一些蛛絲馬跡：比如，該公司的工作人員可以進(jìn)入交易系統(tǒng)，任意篡改交易。越想越覺(jué)得蹊蹺，賈學(xué)華決定弄明白。在律師的幫助下，他找到交易的第三方托管銀行，答案讓他哭笑不得：投資公司提供給他的這份第三方監(jiān)管合同是假的，投資公司提供給他的打款賬戶也只是普通的儲(chǔ)蓄賬戶，并非交易賬戶。
“我們質(zhì)疑該電子交易系統(tǒng)的真實(shí)性，如果是虛擬的，賈學(xué)華是被忽悠在一堆虛擬數(shù)據(jù)里自?shī)首詷?lè)，匯款早已進(jìn)入公司賬戶，但結(jié)算卻是真實(shí)的�！睆V東廣之洲律師事務(wù)所律師劉遠(yuǎn)鴻分析地下炒金的一般套路：客戶下的所有交易單都沒(méi)進(jìn)入正規(guī)黃金交易所，而是與投資公司進(jìn)行一場(chǎng)“賭博”，俗語(yǔ)稱(chēng)“黃金對(duì)賭”。理論上說(shuō)，如果客戶做對(duì)了方向，投資公司就輸了，反之，投資公司就賺了，但實(shí)際上，很多投資者都輸?shù)靡桓啥䞍簟?/FONT>
糾結(jié)官司
損失一般均難追回
按道理，輸贏的機(jī)會(huì)均等，但提醒賈學(xué)華“不要再玩下去”的這名公司員工，不久便辭職。他向記者透露：其實(shí)每個(gè)軟件平臺(tái)都是有后臺(tái)管理員，客戶持倉(cāng)、交易情況甚至更改密碼，都被看得清楚。“對(duì)賭”既然是由投資公司做“莊”，那么它就能操控行情系統(tǒng)，任意修改客戶資料、密碼和交易數(shù)據(jù)，還可以強(qiáng)行平倉(cāng)和改單，在關(guān)鍵時(shí)刻故意制造“滑點(diǎn)”，阻止成交。所以，如果客戶做對(duì)了方向就無(wú)法成交。只要客戶一直玩下去就注定是一場(chǎng)必輸賭局，所有投資款從掏出腰包的一刻起，就注定是“人家碗里的菜”。
弄清楚狀況后，賈學(xué)華分別向工商部門(mén)、證監(jiān)會(huì)反映情況。工商部門(mén)認(rèn)為此事“涉嫌刑事詐騙，屬于公安部門(mén)的監(jiān)管范圍”，而證監(jiān)會(huì)則回復(fù)，該情況“涉及非法黃金交易平臺(tái)的違法行為”，建議去找人民銀行對(duì)此事進(jìn)行行政認(rèn)定，再交公安機(jī)關(guān)處理。
賈學(xué)華向公安機(jī)關(guān)報(bào)案后得到的答復(fù)是，所有“買(mǎi)賣(mài)行為均屬自主操作”，給出“不予立案”的決定。公安部門(mén)解釋?zhuān)盒栌邢喈?dāng)數(shù)量的投資者一起舉報(bào)公司詐騙才行。僅“涉案金額”一項(xiàng)不足以作為立案的決定因素。
但其他投資者早已無(wú)從尋找，賈學(xué)華只有提起民事訴訟。在6月19日的一審判決中，法院未能認(rèn)定賈學(xué)華一案是“地下炒金”�！按祟�(lèi)案件層出不窮，正排隊(duì)等待人民銀行的行政認(rèn)定”，劉遠(yuǎn)鴻說(shuō)，賈學(xué)華雖已提起上訴，但等待判決的路還很漫長(zhǎng)。
“受害人的損失一般追不回來(lái)，即使追回來(lái)也屬于該公司的非法集資或非法交易，上交國(guó)庫(kù)，不會(huì)償還給投資者。”國(guó)家黃金分析師陳啟勝說(shuō)。記者在調(diào)查中也發(fā)現(xiàn)，不少損失數(shù)額較小的受害者不去報(bào)案，因?yàn)樗麄冑r了錢(qián)，更不想再花費(fèi)時(shí)間、精力和錢(qián)財(cái)去打官司。
法律缺失
多頭管理難止炒金
“根據(jù)相關(guān)法規(guī)和條例，目前我國(guó)只有上海黃金交易所、上海期貨交易所是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的，其他任何機(jī)構(gòu)的黃金交易平臺(tái)都是不合法的。”廣東省黃金協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)謝青向記者介紹。
據(jù)他觀察，“‘地下炒金’從上世紀(jì)90年代初便已抬頭，2007、2008年‘地下炒金’進(jìn)入了井噴期，并有了從香港向內(nèi)地?cái)U(kuò)散的趨勢(shì)�！�
針對(duì)愈演愈烈的地下炒金熱，從2010年開(kāi)始到2011年底，有關(guān)部門(mén)先后出臺(tái)了《關(guān)于促進(jìn)黃金市場(chǎng)發(fā)展的若干意見(jiàn)》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》、《關(guān)于加強(qiáng)黃金交易所或從事黃金交易平臺(tái)的通知》等。
然而，“地下炒金目前已泛濫成災(zāi)，據(jù)我了解，重災(zāi)區(qū)主要在上海、廣州等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，這類(lèi)黃金投資公司初步估算有上千家�！敝x青說(shuō)。一直為業(yè)內(nèi)所期盼的《黃金市場(chǎng)管理辦法》未能出臺(tái)，國(guó)內(nèi)至今沒(méi)有一部關(guān)于黃金投資交易的專(zhuān)業(yè)法規(guī)。目前我國(guó)沿用的還是1983年頒布的《金銀管理?xiàng)l例》，并沒(méi)有涉及地下炒金。
國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)研究所研究員廖英敏在接受采訪時(shí)就曾指出，央行依據(jù)《金銀管理?xiàng)l例》監(jiān)管現(xiàn)貨市場(chǎng)；證監(jiān)會(huì)依據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》監(jiān)管期貨市場(chǎng)；銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)；而地下炒金黑平臺(tái)詐騙歸公安部門(mén)管理，九龍治水的局面延續(xù)至今。
與傳統(tǒng)皮包公司相比，地下炒金公司多租設(shè)在城市CBD，裝修豪華，員工齊整。不少涉案公司正是隱蔽在高檔商務(wù)區(qū)的“光環(huán)”之下， 利用網(wǎng)絡(luò)手段進(jìn)行不法的交易。謝青提醒：這個(gè)行業(yè)很混亂，投資者一定要警惕不要趟渾水，走不出來(lái)�！ ∥�/本報(bào)記者杜安娜 實(shí)習(xí)生馮軍福
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